Vai jums ir jāmaksā nodoklis par loterijas laimestu?

Sapņošana par laimestu loterijā bieži vien ir saistīta ar vīzijām par jahtām, savrupmājām un bezgalīgām brīvdienām. Taču arī nodokļu vīrs gaida spārnos, lai paņemtu savu daļu. Šī raksta mērķis ir noskaidrot nodokļu saistības, kas saistītas ar loteriju laimestiem dažādās valstīs, piemēram, ASV, Ķīnā, Japānā, Spānijā un Apvienotajā Karalistē. Mēs noskaidrosim, cik procentus no jūsu laimestiem jūs varat sagaidīt, un piedāvāsim piemērus, lai viss būtu skaidrs.

Vienkāršiem vārdiem sakot, kad laimēsi loterijā, valdība ņem daļu no jūsu laimesta nodokļu veidā. Tāpat kā tad, kad nopelni ar darbu, daļa no tās nonāk valdībai. Šo nodokli iekasē gan federālā, gan štatu valdība, un summa var atšķirties atkarībā no jūsu dzīvesvietas un laimesta summas.

Federālais ienākuma nodoklis loteriju laimestiem

Pirmkārt, parunāsim par federālajiem nodokļiem. ASV valdībai ir fiksēta nodokļa likme loteriju laimestiem. Šī likme ir 24% ASV pilsoņiem un iedzīvotājiem ar derīgu sociālās apdrošināšanas numuru. Ja nesniedzat sociālās apdrošināšanas numuru vai esat ārzemnieks, likme palielinās līdz 30%.

Tātad, ja laimēsiet 1 000 000 ASV dolāru, federālā valdība iekasēs 240 000 ASV dolāru (24% no 1 000 000 ASV dolāru), ja esat ASV pilsonis vai iedzīvotājs ar sociālās apdrošināšanas numuru. Ja nē, viņi paņems 300 000 USD.

Valsts ienākuma nodoklis no loterijas laimestiem

Bet tas vēl nav viss. Jārēķinās arī ar valsts nodokļiem. Lielākā daļa ASV štatu iekasēs atsevišķu nodokli par loterijas laimestiem. Tas var svārstīties no 0% līdz vairāk nekā 10%, atkarībā no tā, kurā štatā atrodaties. Piemēram, ja jūs uzvarējat loterijā Floridā vai Teksasā, jums veicas, jo šajos štatos loterijas laimestus neapliek ar nodokli. Tomēr štatos, piemēram, Ņujorkā vai Merilendā, nodokļu likme var būt attiecīgi līdz 8,82% vai 8,75%.

Vienreizējais maksājums vai mūža rentes dilemma

Uzvarētājiem parasti ir divi veidi, kā saņemt balvu: vienreizēju maksājumu vai pa daļām vairāku gadu laikā, ko sauc par mūža renti. Abiem ir nodokļu sekas.

• Vienreizēju maksājumu: Ja izvēlaties vienreizēju maksājumu, laimestu saņemsiet uzreiz, taču tā ir mazāka par kopējo džekpotu. Jūs arī maksāsit visus nodokļus uzreiz, kas var novest jūs uz augstāku nodokļu kategoriju attiecīgajā gadā.
• Mūža rente: ja izvēlēsities mūža rentes iespēju, jūsu laimesti tiek sadalīti pa vairākiem gadiem (bieži vien no 20 līdz 30). Katru gadu jums būs jāmaksā nodokļi par saņemto summu. Tas varētu nozīmēt zemāku kopējo nodokļu rēķinu, it īpaši, ja maksājumi nenospiež jūs uz augstāku nodokļu grupu.

Piemērs: Iedomājieties, ka jūs laimējat loterijas džekpotu USD 1 000 000 apmērā. Jums ir iespēja saņemt laimestu vai nu kā vienreizēju maksājumu, vai kā mūža renti uz 30 gadiem. Federālā nodokļa likme ir 24%, un jūsu valsts nodokļa likme ir 5%.

Vienreizēja maksājuma iespēja:	Annuitātes iespēja:
Vienreizējā summa: 1 000 000 USD	Ikgadējais mūža rentes maksājums: 1 000 000 USD / 30 gadi = 33 333,33 USD
Federālais nodoklis (24%): 240 000 USD	Federālais nodoklis (24%): 33 333,33 USD * 24% = 8000 USD
Valsts nodoklis (5%): 50 000 USD	Valsts nodoklis (5%): 33 333,33 ASV dolāri * 5% = 1667 ASV dolāri
Kopējie nodokļi: 290 000 USD	Kopējie nodokļi gadā: 8000 USD + 1667 USD = 9667 USD
	Kopējie nodokļi par 30 gadiem: 9667 $ * 30 = 290 010 ASV dolāri
Saņemtā neto summa: 710 000 USD	Neto summa, kas saņemta 30 gadu laikā: 1 000 000–290 010 ASV dolāri = 709 990 ASV dolāri

Šajā salīdzinājumā mēs redzam, ka 30 gadu periodā kopējais samaksātais nodoklis ir līdzīgs abām izvēlēm. Vienreizējs maksājums dod vairāk naudas avansā, savukārt mūža rente nodrošina pastāvīgus ienākumus.

Ir svarīgi atzīmēt, ka piemērā ilustrācijas nolūkos izmantotas vienkāršotas nodokļu likmes un aprēķini. Patiesībā nodokļu likmes var atšķirties, un papildu faktori, piemēram, atskaitījumi, kredīti un nodokļu likumu maiņa, var ietekmēt galīgās nodokļu saistības. Konsultēšanās ar nodokļu speciālistu ir būtiska, lai izprastu jūsu loterijas laimestu īpašo nodokļu ietekmi, pamatojoties uz jūsu apstākļiem un jurisdikciju.

Runājot par nodokļiem par loterijas laimestiem Ķīnā, noteikumi ir vairāk:

• Laimestiem, kas mazāki par 10 000 CNY: Labas ziņas! Nav nodokļu. Ja laimēsiet 5000 CNY, jūs saņemsiet visu summu. Tas ir tāpat kā nopirkt preci un saņemt 100% atlaidi!
• Laimestiem virs 10 000 CNY: Lūk, kur tas kļūst interesanti. Summai, kas pārsniedz 10 000 CNY, jums tiks piemērots nodoklis 20% apmērā. Tātad, ja laimēsiet 50 000 CNY, pirmie 10 000 CNY ir beznodokļu. Atlikušajiem 40 000 CNY tiek piemērots 20% nodoklis.

Piemērs: Iedomājieties, ka esat laimējis balvu 100 000 CNY. Lūk, kā aprēķināt savu pēcnodokļu summu:

• Beznodokļu summa: CNY 10 000 (jo tā ir zem sliekšņa)
• Ar nodokli apliekamā summa: CNY 90 000 (pārējais jūsu laimests)
• Nodoklis 90 000 CNY: 20% no 90 000 CNY = 18 000 CNY

Tātad no saviem 100 000 CNY laimestiem pēc nodokļu atskaitīšanas jūs paņemsiet mājās 82 000 CNY.

Japānā ir dažāda veida loterijas, tostarp Takarakuji un Numbers loterijas. Nodokļu noteikumi var atšķirties atkarībā no loterijas veida un laimesta summas.

Takarakuji loterijas: Šīs ir Japānā visizplatītākās loterijas, kas pazīstamas ar lielajiem džekpotiem. Kad jūs laimējat Takarakuji loterijā, jūsu laimests parasti tiek aplikts ar divu veidu nodokļiem: ienākuma nodoklis un vietējo iedzīvotāju nodoklis.

• Ienākuma nodoklis: ienākuma nodoklis par jūsu laimestu tiek aprēķināts, pamatojoties uz progresīvo nodokļa likmi. Tas nozīmē, ka jo vairāk jūs laimēsiet, jo lielāka būs nodokļa procentuālā daļa, kas jums būs jāmaksā. Nodokļa likme var svārstīties no aptuveni 5% līdz 45%, atkarībā no jūsu laimesta summas.
• Vietējo iedzīvotāju nodoklis: Papildus ienākuma nodoklim, iespējams, būs jāmaksā vietējā iedzīvotāju nodoklis, ko nosaka jūsu pašvaldība. Šis nodoklis tiek aprēķināts, pamatojoties uz jūsu ienākumiem, tostarp loterijas laimestiem, un likmes dažādās jomās var atšķirties.

Skaitļu loterijas: skaitļu loterijas ir vēl viens izlozes veids Japānā, kas koncentrējas uz spēlēm, kuru pamatā ir skaitļi. Numbers loteriju laimestiem parasti tiek piemērota vienota ieturējuma nodokļa likme aptuveni 20,315% apmērā. Šis nodoklis tiek ieturēts no jūsu laimesta pirms izmaksas saņemšanas.

1. piemērs: Pieņemsim, ka Takarakudži loterijā laimējat ¥1 000 000. Ienākuma nodokļa likme šai summai ietilpst 10% robežās. Tas nozīmē, ka jums būs jāmaksā ienākuma nodoklis 100 000 ¥. Turklāt, ja jūsu vietējā iedzīvotāja nodokļa likme ir 5%, jums par šo nodokli būtu jāmaksā ¥50 000. Tātad jūsu kopējās nodokļu saistības būtu 150 000 ¥.

2. piemērs: Iedomājieties, ka numuru loterijā laimē ¥500 000. Ieturamā nodokļa likme Numbers loterijām ir aptuveni 20,315%. Tāpēc nodokļu atskaitījums no jūsu laimestiem būtu aptuveni 101 575 ¥, tādējādi jūs iegūsit neto izmaksu ¥398 425.

Spānijā loterijas laimesti tiek uzskatīti par ienākumiem. Tas nozīmē, ka valdība ņems daļu no jūsu laimesta kā nodokli. Tas, cik daudz nodokļu jūs maksājat, ir atkarīgs no jūsu uzvaras. Sākot ar 2020. gada 1. janvāri, jebkuram loterijas laimestam, kas pārsniedz 40 000 eiro, tiek piemērota nodokļa likme 20%.

Piemērs: Iedomājieties, ka laimējat 100 000 eiro. Pirmie 40 000 eiro ir bez nodokļiem, bet no atlikušajiem 60 000 eiro jums būs jāmaksā 20% nodoklis.

Lūk, matemātika:

• 100 000 eiro (kopējais laimests) — 40 000 eiro (summa bez nodokļiem) = 60 000 eiro (ar nodokli apliekamā summa)
• 60 000 € x 0,20 (nodokļu likme 20 %) = 12 000 eiro (nodokļa maksājums)

Tātad, ja jūs laimēsiet 100 000 eiro, jūs pēc nodokļu nomaksas ņemtu mājās 88 000 eiro.

Iesākumam ir fantastiskas ziņas: Apvienotajā Karalistē visi loteriju laimesti ir bez nodokļiem! Tas nozīmē, ka neatkarīgi no tā, vai laimēsiet 10 vai 10 miljonus sterliņu mārciņu, jums būs jāsaglabā katrs penss. Atšķirībā no dažām valstīm, kur lieliem laimestiem tiek piemērotas lielas nodokļu atlaides, Apvienotajā Karalistē paziņotā balvas summa ir jūsu saņemtā balvas summa.

Piemērs: Iedomājieties, ka laimējat 5 miljonus mārciņu Nacionālajā loterijā. Apvienotajā Karalistē jūs saņemat visus 5 miljonus sterliņu mārciņu bez jebkādiem atskaitījumiem. Tikmēr citā valstī 20% nodoklis var samazināt jūsu līdzņemšanu līdz 4 miljoniem sterliņu mārciņu. Par laimi Apvienotās Karalistes uzvarētājiem, viņu balva ir neskarta!

Lai gan sākotnējais laimests ir beznodokļu, ir svarīgi atcerēties, ka, tiklīdz šī nauda ir jūsu bankas kontā, tā nepaliek pilnībā neskarta no nodokļiem.

• Procentu ienākumi: Pieņemsim, ka laimē £1 miljonu un iemaksā to bankas kontā. Ja jūsu banka jums piešķir 3% procentus gadā, tas ir £30 000 papildus gadā. Šie procenti tiks aplikti ar nodokli atbilstoši jūsu ienākuma nodokļa plāksnei.
• Dāvanas: Ja jūs nolemjat dalīties savā priekā un atdot daļu no sava laimesta draugiem vai ģimenei, tas var piesaistīt mantojuma nodokli, ja tas pārsniedz slieksni, un jūs mirstat septiņu gadu laikā pēc naudas dāvināšanas.
• Ienākumi no ieguldījumiem: Ja jūs ieguldāt savus laimestus, jebkura peļņa vai ienākumi, kas gūti no šiem ieguldījumiem, visticamāk, tiks aplikti ar nodokli. Ja jūs ieguldāt īpašumā un pēc tam to izīrējat, saņemtā nomas maksa būs ar nodokli apliekams ienākums.

Kanādā loterijas laimesti netiek uzskatīti par regulāriem ienākumiem, tāpēc tie netiek aplikti ar nodokļiem tāpat kā jūsu darba alga. Tā vietā tie tiek uzskatīti par negaidītu vai vienreizēju ieguvumu. Tās ir labas ziņas uzvarētājiem, jo ​​viņi saņem visu laimēto summu.

Piemērs: Iedomājieties, ka jūs Kanādas loterijā laimējat 1 miljonu dolāru. Atšķirībā no dažām valstīm, kur jūs varētu saņemt tikai, piemēram, 600 000 ASV dolāru pēc nodokļu nomaksas, Kanādā jūs saņemat visu 1 miljonu ASV dolāru. Visa summa ir jūsu ziņā!

Tātad, bez nodokļiem vispār?

Nu, tas nav tik vienkārši. Kamēr jūs nemaksājat nodokļus par faktiskajiem laimestiem, jebkuri procenti vai ienākumi, ko nākotnē radīs šie laimesti, ir apliekami ar nodokli. Padomājiet par to šādi: sākotnēji iegūtā nauda ir beznodokļu, bet nauda, ​​ko nopelna, nav.

Piemērs: Jūs nolemjat 1 miljonu ASV dolāru loterijas laimestu ieskaitīt krājkontā, kas pelna procentus. Pieņemsim, ka gada beigās jūs nopelnāt 10 000 USD procentus. Šie 10 000 USD ir apliekami ar nodokli, un jums tas būs jāziņo savā ikgadējā ienākuma nodokļa deklarācijā.

Laimēšana loterijā ir daudzu sapnis, taču ir svarīgi saprast ar to saistītās nodokļu sekas. Gan federālie, gan štata nodokļi atņems daļu no jūsu laimestiem, un jums būs jāizlemj, kā vēlaties izmaksāt. Lai gan tas varētu šķist biedējoši, ar pareizām zināšanām un nelielu plānošanu jūs varat viegli pārvietoties pa šiem ūdeņiem un patiesi izbaudīt negaidīto ūdenskritumu. Un vienmēr atcerieties, lai gan ir vilinoši koncentrēties uz atņemamo summu, jums joprojām ir palikusi ievērojama summa no loterijas laimesta. Izbaudi to atbildīgi!